为何开户总难以成功?
1、资料未准备齐全 这是很多客户被拒绝的主要原因。资料不全开户成功率极低,不少客户因为未能提供有效文件,令申请时间拖长,甚至失败,并在银行留下开户不成功记录。
2、公司名称有敏感词汇 公司注册时没有排除类似“信托、集团、中华、环球”等敏感字眼,让银行审核难以通过,一般这种情况银行就会要求提供相关的资料审核。
3、银行不信任 跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑,比如询问开户的用途,从事的行业,资金来源等,模糊的回答会导致银行对开户人的信任产生怀疑,最终导致不予开户。
4、问题回答不完善 香港有银行在开户进行“客户尽职审查”时,要求准客户回答十分多的问题和递交一些难以取得的陈年文件,令开户过程变得冗长困难。
5、银行开户要求多
渣打银行 要求购买最低每月港币3,000至8,000的保险产品,一年后可以断缴,但不会退回;并必须要有香港实地办公场所,不接受挂靠秘书公司或虚拟办公室。
花旗银行 要求购买最低每月港币3,000至10,000的保险产品,一年后可以断缴,但不会退回。
恒生银行 要求购买最低每月港币3,000起的保险产品,半年或一年后可以断缴,但不会退回。
中信银行 要求预存港币100万作为存款,三个月或半年后方可转走,且开户流程严谨
大新银行 银行开户查册费用港币10,000至30,000不等。
星展银行 国内人银行开户查册费用每年港币10,000。
东亚银行 要求购买港币20万至50万以上的理财产品,五年或七年后方可退回
汇丰银行 新开银行账户非常严格,常规情况通过率1%。
由于不少非香港居民客户在开户后存入款项,短时间之内又迅速提走,银行担心此类户口的非正常资金出入,为防涉及“洗黑钱”,银行正在进行越来越严格的尽职审查,同时许多客户只是开户用于缴付保费,对于银行而言,没有任何业绩,也没任何利润可言,所以各大银行逐步收紧了开户政策。
我们统计了目前最新的开户政策,供大家参考,具体还请以当地银行相关规定为准,开户之前先致电相应的银行网点进行详细的咨询。
另外不管你去哪家银行,以下这几样资料是必须要带,资料齐全才能爽快办完:
1、大陆居民身份证
2、港澳通行证或护照(有效期半年以上)
3、住址证明(内地的即可,3个月内,银行月结单、水电费单等
如何提升公司开户的成功率
1、注册公司时,一定要注意公司名称取名,特别是行业方面的(这点很多代理公司可能不会去提醒您)。中国人很多都认为公司名称是门面,一定要大气,所以取名时经常会用上一些高大尚的字眼,如“国际”“集团”“中国”等等一些过于大气的字眼。其次就是行业不明确,很多客户想着说反正香港公司经营范围不受限制,而自己涉及的行业也多,所以公司名称上可能会同时显示好几个行业名词。另外就是有些行业是跟银行相冲突的,如金融、投资、资金等等。所以,建议公司考虑要开户的亲们,在注册公司取名时一定要注意喽,避免用一些跟自己公司不搭的行业以及字眼,公司名称尽量简单,要跟自己经营的产品搭得上边才行。
2、申请人(也就是公司董事及股东),千万别找一个对自己公司业务完全不懂的人当公司董事,这样对公司开户也会有很大影响。因为没有那家公司的老板不懂自己公司的业务就能当老板的,如果你找了一个对自己业务都不懂的人,这不是很明显地告诉银行“您是用他人身份办自己的公司吗?”试问,如果是正规公司会这样做吗?另外,就是申请人的年纪最好别太小,这样也会让银行工作人员怀疑他的经验及能力。
3、公司一定要有业务证明(如合同,提单,其它交易单据等),最好在国内设有公司,这样更能证明您公司的实力。
4、董事/股东一定要有自己的住址或办公地址证明。什么是地址证明?地址证明就是能够证明某个人在一定时间内(一般都是近三个月)有实际存在某个地址上居住或办公的。一般可以提供房产证、水/电费清单、个人银行对账单或其它正规部门开据带有地址及个人名称的信函。注意,个人身份证或居住证上的地址不具备证明性。